庞氏骗局的危害性有哪些?为什么说庞氏骗局的危害性更广? 一是受害者人数众多。 “庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模,

本文是由一点财经小编创作,主要讲解的是为什么说庞氏骗局的危害性更广?著名的庞氏骗局你知道几个? 预计阅读时间5分钟,共计有1728个文字,话不多说下面一起来了解一下一点财经小编的介绍吧,希望可以帮助到大家!

为什么说庞氏骗局的危害性更广?著名的庞氏骗局你知道几个?.png

庞氏骗局的危害性有哪些?为什么说庞氏骗局的危害性更广?

一是受害者人数众多。

“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模,方能有效维系骗局所需的现金流。因此,典型的“庞氏骗局”受害者往往人数众多,如庞齐当年受骗的投资者达4万之众,以非法集资为特点的哥伦比亚“金字塔骗局”受害人数达200万之多,新近的麦道夫案件受骗人数难以计数,除美国本土,麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国。

二是受骗金额巨大。

“庞氏骗局”的肇始人根本没有想过偿还投资本金,因此他们从不担心涉案金额过大,并且骗子们认为集资金额的增大,有助于提升自己的知名度,从而吸引更多的投资者参与。因此,在滚雪球效应累积下的“庞氏骗局”,其涉案金额往往高于一般的金融诈骗。如庞齐当年诈骗了1500万美元,哥伦比亚非法集资案涉案金额达8亿美元,麦道夫案件更是达到了空前的600亿美元。

三是骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难。

高明的“庞氏骗局” 多采用晦涩难懂的投资技术,使生财之道看上去似是而非,又仿佛切实可行,辅之以稳定的超额回报,能够有效地欺骗一般投资者甚至专业投资者?!芭邮掀帧钡闹檎咄瓶刈偶诺暮诵男畔?,任人唯亲,并严格保守集团的财务秘密,从而降低了被外界揭露或查处的风险。比如,麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公,麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣,甚至对作为公司高管的子女亲戚也从不透露,而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫锁在保险箱里。缺乏透明度和各种各样的欺瞒手段使得“庞氏骗局”往往能在监管者的视野外维持相当长时期。

四是危及投资信心和金融稳定。

鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性,其对投资者信心的打击是致命的,每次“庞氏骗局”过后,总要用相当长的时间去修复受损的金融秩序,而恢复投资者的投资信心更非一朝一夕可以完成。以麦道夫弊案为例,由于大量的金融机构卷入其中,造成金融机构的客户对金融机构丧失信任感,引发大规模的连锁诉讼,使已经遭受金融海啸重创的华尔街再添新伤。

五是社会影响面广,影响层次众多。

“庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响面远超过一般的诈骗案件。其影响层次呈现出多元化的走向,既有政府官员和社会名流,也有金融投资从业人员,更有风险承受能力较低的一般民众和退休人员,由此造成的社会危害也较为严重。如果处置不当,很可能因为民众情绪而危及金融稳定与社会秩序。例如哥伦比亚金字塔骗局就在一些地区引发了大规模骚乱。

著名的庞氏骗局你知道几个?

1.查尔斯·庞兹是庞氏骗局的创始人。在众多的投资中,庞兹向投资者保证能够利用国际邮政回答赠券定价上的漏洞,在45天获得高达50%的收益率,90天收益率则可以达到100%,然而庞兹根本就没有进行这项投资。他在短短六个月内赚取了1500万美元,成为了一名百万富翁。庞兹被指控86宗邮件欺诈罪,被判5年。刑满释放后,庞兹由于再次发起房地产欺诈被判入狱,最终终老于巴西的监狱中。

2.卢·珀尔曼是最热门的音乐制作人之一。在90年代曾与NSYNC、LFO和后街男孩合作过,同时也制造了美国史上最大的,耗时最长的庞氏骗局,涉案金额高达3亿美元。在20多年里,珀尔曼让人们投资了两家仅存在于报纸上的虚假公司。在2008年,珀尔曼被判洗钱罪,在破产过程中犯有诈欺和出具虚假对账单等罪名,被判处25年监禁。

3.迈克尔·尤金·凯利制造了一个巨大的庞氏骗局,近8000名投资者受害,涉案金额约5亿美元,其中大部分受害者为老年人???006年—2012年被联邦拘留,之后其家人背负起1000万美元的债务使凯利可以在家中治疗结肠癌,凯利最终于2013年病逝。

4.教堂的牧师往往行善,然而在19世纪20年代中期,佩恩在GreaterMinistriesInternational为牧师,从1.8万受害者中吸取了约2000万美元。佩恩用圣经教导成员如果在他的教堂投资,可以获取两倍的收益。佩恩最终被判入狱27年,他的妻子仅被少判了13年。

5.格伯斯是一个电台节目的主持人,他向投资者保证投资房地产可以获得8%-40%的回报率,在全国范围内骗取了38个老年人投资。这项骗局从2005年一直持续到2010年。为了获取投资者的信任,格伯斯让投资者向自己所在的电台致电并询问如何快速致富。格伯斯被指控了从敲诈勒索到安全欺诈一系列罪名。

更多精彩财经资讯尽在20财经网财经



上一篇:2020年价值投资的误区有哪些?分红一定是好公司吗?

下一篇:沽空股票如何操作?股票沽空与卖出股票有哪些区别?

本文内容来自网络,如有侵犯请联系站长,本文主要讲解的事 为什么说庞氏骗局的危害性更广?著名的庞氏骗局你知道几个? ,如有转载请携带本站链接地址:http://www.tapmw.com/touzilicai/18276.html